כיצד לחשב תשואה שנתית באקסל?

כשמדובר בניתוח פיננסי, חישוב התשואה השנתית באקסל הוא חיוני. לדעת כיצד לחשב תשואה שנתית יכולה לעזור לך לקבל החלטות טובות יותר לגבי ההשקעות שלך ואפילו למדוד את הביצועים של תיק. במאמר זה נראה לך שלב אחר שלב כיצד לחשב תשואה שנתית באקסל. אנו גם נראה לך כיצד להשתמש בחישוב זה כדי לקבל החלטות מושכלות לגבי ההשקעות שלך. עם הידע הזה, תוכל למדוד ולעקוב אחר ביצועי ההשקעות שלך לאורך זמן ולהפיק את המרב מכספך.

כדי לחשב תשואה שנתית באקסל, התחל בהזנת הערך ההתחלתי, ערך הסיום ותקופת ההחזקה של ההשקעה בגיליון האלקטרוני. כדי לחשב את שיעור התשואה, מחלקים את ערך הסיום בערך ההתחלתי, מחסירים אחד ואז מכפילים ב-100. לאחר מכן, כדי לשנת את התשואה, מחלקים את שיעור התשואה בתקופת ההחזקה בשנים ומכפילים ב-12.

• הזן את הערך ההתחלתי, ערך הסיום ותקופת ההחזקה של ההשקעה בגיליון אלקטרוני.
• חלקו את ערך הסיום בערך ההתחלתי, הפחיתו אחד ואז הכפלו ב-100.
• מחלקים את שיעור התשואה בתקופת ההחזקה בשנים ומכפילים ב-12.

מהי תשואה שנתית?

תשואה שנתית היא מדד לביצועי השקעה על פני תקופה מסוימת של זמן. זהו שיעור התשואה שמשקיע היה מרוויח לו ההשקעה הייתה מוחזקה למשך שנה אחת. תשואה שנתית מבוטאת בדרך כלל באחוזים. זהו מדד שימושי למשקיעים להשוות בקלות את הביצועים של השקעות שונות ולזהות את הרווחיות ביותר.

חישוב התשואה השנתי לוקח בחשבון מגוון גורמים, לרבות תדירות הדיבידנדים, תשואת הדיבידנד והתשואה הכוללת מרווחי הון או הפסדים. הנוסחה לחישוב התשואה השנתית משתנה בהתאם לסוג ההשקעה ולתקופת הזמן הנמדדת.

כיצד לחשב תשואה שנתית באקסל?

חישוב תשואה שנתית באקסל יכול להתבצע על ידי שימוש בפונקציית XIRR או באמצעות פונקציית RRI. הפונקציה XIRR מחשבת את שיעור התשואה הפנימי עבור סדרה של תזרימי מזומנים תקופתיים שאינם בהכרח תקופתיים. הפונקציה RRI מחשבת את שיעור התשואה הפנימי עבור סדרה של תזרימי מזומנים תקופתיים שהם תקופתיים.

שימוש בפונקציית XIRR

פונקציית XIRR היא כלי רב עוצמה לחישוב שיעור התשואה הפנימי עבור סדרה של תזרימי מזומנים שאינם בהכרח תקופתיים. כדי לחשב את התשואה השנתית באמצעות פונקציית XIRR, יש להזין את תזרימי המזומנים לפונקציה כמערך. לאחר מכן הפונקציה תחזיר את שיעור התשואה הפנימי עבור תזרימי המזומנים.

לדוגמה, אם למשקיע הייתה השקעה של ,000 ותזרימי המזומנים עבור ההשקעה במהלך התקופה היו 0, 0, 0 ו-0, נוסחת XIRR תהיה:

=XIRR(A1:A4,B1:B4)‎

כאשר A1:A4 הוא מערך תזרימי המזומנים ו-B1:B4 הוא מערך התאריכים.

שימוש בפונקציית RRI

הפונקציה RRI היא כלי שימושי לחישוב שיעור התשואה הפנימי עבור סדרה של תזרימי מזומנים תקופתיים. כדי לחשב את התשואה השנתית באמצעות פונקציית RRI, יש להזין את תזרימי המזומנים לפונקציה כמערך. לאחר מכן הפונקציה תחזיר את שיעור התשואה הפנימי עבור תזרימי המזומנים.

לדוגמה, אם למשקיע הייתה השקעה של ,000 ותזרימי המזומנים עבור ההשקעה לאורך התקופה היו 0, 0, 0 ו-0, נוסחת ה-RRI תהיה:

=RRI(A1:A4,B1:B4)‎

כאשר A1:A4 הוא מערך תזרימי המזומנים ו-B1:B4 הוא מערך התאריכים.

חישוב תשואה שנתית

לאחר חישוב שיעור התשואה הפנימי, ניתן לחשב את התשואה השנתית על ידי הכפלת שיעור התשואה במספר השנים בתקופת ההשקעה. לדוגמה, אם שיעור התשואה לתקופה של 3 שנים הוא 5%, אזי התשואה השנתית תהיה 15%.

ניתן לחשב את התשואה השנתית גם על ידי לקיחת הממוצע הגיאומטרי של התשואות לאורך תקופת ההשקעה. לדוגמה, אם התשואות לתקופה של 3 שנים הן 5%, 10% ו-15%, אזי הממוצע הגיאומטרי יהיה 10% והתשואה השנתית תהיה 10%.

סיכום

חישוב תשואה שנתית באקסל הוא תהליך פשוט יחסית. הפונקציות XIRR ו-RRI הן שתיהן כלים שימושיים לחישוב שיעור התשואה הפנימי עבור סדרה של תזרימי מזומנים תקופתיים או לא תקופתיים. לאחר חישוב שיעור התשואה הפנימי, ניתן לחשב את התשואה השנתית על ידי הכפלת שיעור התשואה במספר השנים בתקופת ההשקעה או על ידי לקיחת הממוצע הגיאומטרי של התשואות לאורך תקופת ההשקעה.

מעט שאלות נפוצות

1. מהי תשואה שנתית?

תשואה שנתית היא מדד המשמש למדידת התשואה של השקעה על פני תקופה של זמן, מבוטא כאחוז מסך ההשקעה. זה לוקח בחשבון את ההשפעה של תרכובת, שיכולה לעשות הבדל גדול בביצועים של השקעה לאורך זמן. זה מבוטא בדרך כלל כשיעור שנתי באחוזים (APR).

2. כיצד ניתן לחשב תשואה שנתית באקסל?

ניתן לחשב תשואה שנתית באקסל באמצעות שימוש בפונקציית XIRR. XIRR היא פונקציה פיננסית המחשבת את שיעור התשואה הפנימי עבור סדרה של תזרימי מזומנים תקופתיים. זה לוקח בחשבון את ערך הזמן של הכסף, כלומר תזרימי המזומנים בהווה יקרים יותר מתזרימי המזומנים בעתיד.

3. אילו נתונים דרושים כדי לחשב תשואה שנתית באקסל?

כדי לחשב את התשואה השנתית ב-Excel עם הפונקציה XIRR, תצטרך לספק שתי פיסות נתונים: ערכי תזרים המזומנים והתאריכים המשויכים לכל תזרים מזומנים. ערכי תזרים המזומנים צריכים לכלול מספרים חיוביים ושליליים כאחד, שכן פונקציית ה-XIRR נועדה לחשב את שיעור התשואה הפנימי עבור סדרה של תזרימי מזומנים תקופתיים, ללא קשר אם הם זרמים נכנסים או יוצאים.

4. מהו התחביר של פונקציית XIRR?

התחביר של הפונקציה XIRR הוא כדלקמן: XIRR (ערכים, תאריכים, ). פרמטר הערכים הוא טווח של תאים המכילים את תזרימי המזומנים, פרמטר התאריכים הוא טווח של תאים המכילים את התאריכים המתאימים לכל תזרים מזומנים, ופרמטר הניחוש האופציונלי הוא שיעור התשואה הפנימי המשוער.

תוספות פייסבוק

5. מהי התוצאה של פונקציית XIRR?

התוצאה של פונקציית XIRR היא שיעור התשואה הפנימי עבור סדרת תזרימי המזומנים הנתונה. שיעור התשואה הפנימי מבוטא באחוזים, והוא התשואה השנתית של ההשקעה על פני פרק הזמן הנקוב.

6. כיצד משתמשים בתשואה השנתית?

התשואה השנתית היא מדד שימושי להערכת ביצועי השקעה לאורך זמן. הוא משמש לעתים קרובות להשוואת השקעות שונות, להערכת ביצועי השקעה לאורך זמן, ולקבל החלטות לגבי מתי לקנות או למכור. זה יכול לשמש גם כאמת מידה למדידת הביצועים של תיק השקעות.

לסיכום, חישוב התשואה השנתית באקסל יכול להיות משימה לא פשוטה, אך עם הידע וההכוונה הנכונים ניתן לבצע אותה במהירות ובדייקנות. על ידי שימוש בנוסחאות המסופקות, אתה יכול בקלות לחשב את התשואה השנתית של השקעה, מה שמאפשר לך לקבל החלטות מושכלות לגבי עתידך הפיננסי. עם הכלי החשוב הזה שעומד לרשותך, אתה יכול להבטיח את הצלחתך הכלכלית.